喜鹊财富接连被“取关”的背后：代销机构违规现象频发

• 2022-07-11 13:31:26 来源：北京商报

因存在部分违规行为被监管暂停相关业务办理6个月后，多家基金公司近日相继宣布暂停与喜鹊财富基金销售有限公司(以下简称“喜鹊财富”)合作。7月9日，西部利得基金、金信基金发布关于暂停喜鹊财富办理旗下基金相关销售业务的公告。而在前一天，易方达基金也采取了类似的措施。事实上，喜鹊财富接连被“取关”背后，是近年来基金公司对代销合作伙伴合规要求的持续提升。有分析人士认为，作为服务方，基金代销机构可以从自身的认知提升以及主动打造更公平的竞争环境两方面着手，进一步提高合规能力。

3家公募暂停与喜鹊财富合作

多家机构相继宣布暂停与喜鹊财富的合作。7月9日，西部利得基金、金信基金均发布关于暂停喜鹊财富办理旗下基金相关销售业务的公告。其中，西部利得基金自7月9日起暂停喜鹊财富办理旗下产品的认购、申购、定期定额投资等业务，而金信基金则于7月11日起暂停喜鹊财富办理上述业务。

虽然相关产品的申购等业务已被暂停，但并不影响投资者赎回。西部利得基金、金信基金发布的公告均指出，已通过喜鹊财富购买旗下基金的投资者，当前持有基金份额的赎回业务不受影响。西部利得基金还表示，对处于封闭运作期的基金，投资者可在相关基金赎回业务开放期内通过喜鹊财富办理赎回业务。

值得一提的是，除上述两家机构外，易方达基金也于7月8日发布公告称，为维护投资者利益，自当日起暂停喜鹊财富办理旗下产品的认购、申购、定期定额投资及转换等业务。

根据喜鹊财富官网显示，其是经中国证监会批准成立的独立基金代销机构，注册资本5000万元。喜鹊财富于2017年2月取得经营证券期货业务许可证，并在同年4月正式成为中国证券投资基金业协会的联席会员。

为何多家机构相继宣布与喜鹊财富暂停合作?虽然相关机构并未在公告中明确，但在业内人士看来，或与近日的一张罚单有关。

7月7日，西藏证监局发布公告称，经核查，喜鹊财富因在经营管理、内部控制以及信息技术方面存在多项违规行为，被西藏证监局采取责令暂停办理相关业务6个月的监督管理措施;同时，喜鹊财富时任董事长、法定代表人王峥峰也被采取出具警示函的监督管理措施。

北京商报记者注意到，喜鹊财富遭处罚的具体细节包含前任总经理张健任职期间在北京融微通达科技有限公司担任经理(2022年3月离职)，未向西藏证监局备案;在职人员中取得基金从业资格的人员低于法定要求;销售负责人和合规风控人员未对销售使用的基金宣传推荐材料进行内部合规审查，未出具合规审查意见;未配备首席信息官等。

针对上述违规情况的后续整改计划，北京商报记者多次致电喜鹊财富客服电话联系采访，但截至记者发稿，电话尚未能接通。

代销机构违规现象频发

不难看出，在喜鹊财富遭监管处罚后，部分基金公司已迅速做出反应。值得一提的是，近年来，还有多家代销机构曾因遭监管处罚而被基金公司暂停，甚至终止合作。

例如，2021年12月，北京钱景基金销售有限公司(以下简称“钱景基金”)因在销售业务开展过程中，存在向不特定对象宣传推介私募基金，与全资股东混同经营、内部控制不健全等多项违规行为，被北京证监局采取责令改正并暂停办理公募基金及其他金融理财产品销售业务6个月的行政监管措施。随后，诺安基金、东吴基金、中海基金等多家基金公司暂停钱景基金办理旗下相关销售业务。

而在2020年，也先后有大泰金石基金销售有限公司(以下简称“大泰金石”)、泰诚财富基金销售(大连)有限公司(以下简称“泰诚财富”)因在销售私募基金时存在违规行为;无法确保基金销售信息管理平台安全、高效运行等问题，分别被江苏证监局、大连证监局处罚，并遭多家公募终止合作。

在财经评论员郭施亮看来，代销机构受到监管处罚，就其影响而言，如果属于性质恶劣的情况，可能会被取消代销资格或遭到合作机构解约。因此，代销机构应该注重提升自身的合规性。

事实上，基金代销机构因违规遭罚在近年来并不少见，那么，相关代销机构如何才能进一步提高合规能力，减少违规现象，同时推动基金代销行业的向好发展?郭施亮认为，代销机构提升合规性可以从提升宣传营销合规性、提升代销业务水平等方面着手，不能过度夸大产品收益率，同时还应增强相关从业人员的资质水平与专业能力。

百嘉基金董事、副总经理王群航还提到，代销机构可以从提升自身的认知以及主动打造更公平的竞争环境两方面着手。首先，对于第三方销售机构自身而言，应该加强学习与公募基金相关的法律、法规以及行业规范，明确自身行为边界。公募基金作为中国资产管理行业各细分领域里的标杆，其形象需要相关参与者的共同维护。

其次，则是更公平的竞争环境。“当前，‘门槛’做法较为盛行，并且几乎达到了相互设限的地步，有些机构甚至将一些没有丝毫专业素养的‘门槛’炫耀为‘规范’，这样的做法有时会形成一种互害，尤其是对于那些实力偏弱的机构，包括销售机构。因此，建议大家通过共同努力，让行业的所有参与者能够有一个更公平的竞争机会。尤其是对于那些实力较弱的、行为规范的第三方销售机构。”王群航如是说。(记者李海媛)

关键词: 基金代销机构 喜鹊财富 竞争环境 西部利得基金