融资杠杆是什么？融资融券金融杠杆最多多少倍？

• 2022-08-12 17:10:05 来源：民企网

融资杠杆是什么?

融资杠杆一般指杠杆融资。

杠杆收购融资是以企业兼并为活动背景的，是指某一企业拟收购其他企业进行结构调整和资产重组时，以被收购企业资产和将来的收益能力做抵押，从银行筹集部分资金用于收购行为的一种财务管理活动。

对企业而言，采用杠杆收购这种先进的融资策略，不仅能迅速的筹措到资金，而且收购一家企业要比新建一家企业来的快、效率也高。

加杠杆是什么意思?

加杠杆是指利用杠杆放大自有资金进行投资，比如自有资金200万，向证券公司融资200万，那么投资者本金就有400万，我国股票交易加杠杆主要通过融资融券实现。

融资是指投资者向证券公司借入资金买入股票，并在约定的期限内偿还本金和利息;融券是指投资者向证券公司借入股票卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的费用。

扩展资料

一、几种常见的加杠杆方式

1、亲戚朋友借钱加杠杆

人们在需要帮助的时候，往往会直接向身边的人寻求帮助。如果能将亲戚、朋友的闲置资金借过来买股票，这种方式的融资成本是最低的，关系好的都不用付利息，但赚了钱于情于理还是应该发红包。赚了钱一切都好说，可万一亏了钱就很难交待了。所以，加杠杆一定要慎重，行情好的时候可以用一用。长期的加杠杆炒股风险还是很大的，毕竟股市的涨跌谁也无法预测。

2、网络借贷加杠杆

首先，国家规定银行的信用借贷资金是不能流入股市的，所以想要用信用卡取现，或是什么借呗、微粒贷、京东金条之类的网络贷款来炒股的朋友们要慎重了。一来这种方式加杠杆是违规的，二来利息成本也很高，基本上年利率都在15%以上。很多公募基金经理的年回报率都未必能达到这个水平，普通散户中又有多少人敢保证自己一年稳赚15%以上呢。

3、银行贷款加杠杆

银行小额贷款一般是信用贷，可以不用抵押或是担保品，但大额信贷就需要一定的资产授信了。小额贷款成本可以参考商业贷款利率，大额抵押贷款一般需要房产、汽车或是其他有价资产作为抵押，利率稍低但审批时间较长。这种加杠杆方式相对靠谱，支付少量利息就可以获得长期、稳定的杠杆资金，也不用去求亲戚朋友帮忙。

4、证券公司加杠杆

就是通过券商的融资融券业务来加杠杆，从2015年的股灾后，这一块的监管很严，一般只能加一倍杠杆，就是说你本金多少，证券公司就可以给你融资多少。但小散户一般达不到开通融资融券权限的门槛，所以可以忽略这种方式。有资格的散户，现金才能按1:1融资，用股票融资一般会打5~7折不等，另外还需支付8%作用的年利率。

5、三方配资公司加杠杆

一般不建议用这种方式，一是很难找到整个的配资公司，一不小心被骗子公司坑了，本金进了私人账户给你个模拟盘玩。即便是正规的配资公司，动则5~10倍的高杠杆，很容易就爆仓了，手续费也高得吓人。

融资融券金融杠杆最多多少倍?

您发，融资融券最高的现在是一倍的杠杆，融资融券操作当中，股票和现金都可以作为担保品融资买入股票，现金最多可借一倍资金，股票一般可以借0.5~0.7倍资金，根据交易所及公司规定的股票抵押率，融资比例不同，优质股可以抵押融资0.5~0.7倍资金，创业板抵押了融资0.3倍左右，st股不能融资。

如果想用高一些的杠杆哈莫雷特资金达不到要求想融资，可以选择正规的正规证券公司，通过融资融券达到自己融资的需求，个人就可以使用，需要的话可以添加微信交流沟通。

普通人怎么加杠杆买房?

作为普通人，买房贷款是好的选择，但高杠杆买，不建议。以60%的高杠杆警戒线为例，一套90平方米的房子，如果房价是2.4万/平方米，那月供就要9000元，家庭收入就要达到1.5万/月。买房除了考虑首付，也要算好月供和家庭收入，如果家庭收入跟月供差不多，那就要多准备好一笔备用资金。

接下来，各大城市肯定也有低首付、优惠活动多的楼盘入市，但一定要把持好自己，不要想着几万块就能上车。一旦现金流不足，那买的房也没用，还不上月供最后还是要让银行拍卖，甚至都回不了本!如果真的要加杠杆买房，要做好还不上月供的准备。

一.住宅类按揭贷款的政策

购买住房，是一生中的一件大事儿。普通老百姓可能要穷其一生的积蓄，并且可能一生中的很多年都要为还银行贷款而奋斗。那住宅类按揭贷款都有哪些政策?要走哪些流程呢?(以北京为例)

1.套数、成数、利率

首套房可贷款7成，利率根据市场变化而变化;要求：无贷款记录或贷款已结清，无住房或有一套住宅;

二套房可贷款5成，利率上浮10%起;

要求：有一套住房且贷款未结清;

2.不能贷款的情况

▲有两套或两套以上的北京市住宅(无贷款记录，或贷款已结清);

▲有两套或两套以上贷款未结清(全国范围内);

3.贷款年限皆要满足

▲借款人年龄+贷款年限<70年，且18周岁≤借款人年龄≤6周岁;

▲房龄+贷款年限<45年(房龄一般不超过20年);

3.贷款流程

评估 → 面签(可与网签同一天)→ 批贷 → 交税、过户 → 抵押 → 放款;

4.认贷不认房

▲认贷：以家庭为单位，认全国范围内的未结清的住房公积金贷款记录(含公积金贷款)

▲认贷不认房：2014年9月30日之后，银行在判定贷款套数时，只“认贷”，不再查看借款人名下是否有住房。但购房人要符合限购政策(能买才能贷);

口诀

▲只要有一次未结清的贷款记录，就算二套贷款;

▲只要不欠银行的钱(住房按揭)，就算首套贷款;

▲只要无购房资格，就一定没有贷款资格;

二.商业办公楼按揭贷款的政策

这里包括：商业、办公、科研、(非)配套公建、综合、不限购的50年公寓的贷款。

1.套数、成数

▲此类贷款不受套数限制，只要有还款能力，可以贷款无限套;

▲贷款成数是5成;

▲利率上浮10%起，最长可贷10年;

2.评估费

评估费为贷款额的千分之一;

3.贷款流程

评估 → 面签(可与网签同一天)→ 批贷 → 交税、过户 → 抵押 → 放款;

三.贷款所需材料

以下所列为一般常见情况，在实际操作过程中需具体情况具体分析。

卖方

人员：产权人本人及配偶到场;

材料：夫妻二代身份证、结婚证、户口本、产权证、契税票、原值发票、购房合同;

买房

人员：夫妻双方到场(未婚、离异、丧偶除外)

材料：夫妻二代身份证、结婚证、户口本、暂住证/工作居住证，收入证明，半年以上银行流水，公司营业执照副本复印件加盖公章，学历学位证明，各类职称证明，大额资产、理财类产品等相关资产证明;

四.买房选商贷还是公积金

公积金贷款利率低、可贷成数高是众所周知的，它和商贷相比有哪些优劣势呢?(★表示优势)

1.商业贷款

贷款的基准利率：4.9%(5年以上);

贷款成数：首套房可贷7成，第二套可贷5成;

还款方式：等额本金或者等额本息;

提前还款及违约金：部分银行允许在一定期限内提前还款，可能会收取一定的违约金，具体需咨询贷款的银行;

贷款额度★：限购城市二手房可贷评估值的70%，非限购城市二手房可贷评估值的80%;

借款人★：有稳定收入的购房者;

房屋性质★：40年、50年和70年产权的房屋都可受理;

2.住房公积金贷款

贷款的基准利率★：3.25%(5年以上);

贷款成数★：8成;

还款方式★：自由还款;

提前还款及违约金★：可提前还款没有违约金，并且提前还款所还的是本金;

贷款额度：首套房可贷120万，二套房产可贷80万(北京为例);

借款人：购房者的公积金开户满1年(连续缴存12个月)，且无未结清的公积金贷款和贴息贷款;

房屋性质：仅限70年产权的住宅;

综上所述，商贷与公积金贷款各有利弊，可以根据自己的实际情况进行选择。

五.买房如何最大化利用杠杆

在进行房产投资时，如果没有合理的利用到杠杆，无形之中荷包里少进好多大洋，到嘴的鸭子也就飞了。所以说，将杠杆利用最大化对于房产投资来讲是极其重要的。

1.贷款形式

公积金贷款、按揭贷款、抵押贷款;

2.最大化杠杆

▲按揭贷款贷款比例选最大;

▲按揭贷款贷款时间选最长;

▲考虑通货膨胀、货币贬值等因素，选择等额本息还款方式(每月还的一样多);

▲如果名下已经有一套房贷，再次购买就算二套，贷款比例会下降、利率会上浮，此时投资买房我建议：计算首套剩余贷款并与二套贷款作对比，如果小于二套贷款，先把首套还清再做抵押贷，贷出来的钱加到二套房的首付中，加大杠杆。

融资融券杠杆是什么意思

您好，融资是按一定的杠杆比例放大您的交易资金，比如说券商的杠杆是1:1，您有50万的操作资金，那么融资后就是100万的操作资金，可以简单理解为借钱炒股，交易完成后需要还本付息，操作资金变大最直观的变化就是收益和风险也同时增大。简单说就是赚就赚的更多，赔也赔的更多，建议有一定的操作经验以及有一定的心理承受能力的用户使用。

融券也是按一定的杠杆比例放大资金，不过这个资金是用来借券的，也可以理解为支付一定比例的保证金向券商借一定量的股票卖出，在规定时间内等股票价格变低后再买券还券，以赚取中间的差价再支付一定利息，也就是人们常说的做空，举个例子：某人有一万元，股价10元，然后按照50%的保证金比例借券后就是两万元股票也就是2000股的股票卖出，在规定时间内等股价变低，比如说股价变成9元再买入2000股还给券商，赚取中间差价每股盈利一元，反之如果股价变高比如变成11元，那么就是每股亏损一元(参考)。

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