基金基础知识有哪些？新手怎么看懂基金？

• 2022-09-08 15:47:11 来源：民企网

基金基础知识有哪些?

首先我们要先说说基金是什么，有哪些种类。

基金是指为特定目的或用途而专门设立的具有一定数量的资金，一般是为了某种事业储备的资金或拨款。基金包括保险基金、单位信托基金、信托投资基金、公积金、退休基金等各种基金会的基金。

而一般我们提到的基金主要是指证券投资基金，它是一种间接的投资方式，是指基金管理公司通过发售基金份额，将投资者的资金集中起来，再由基金托管人进行托管，一般指的是有资格的银行，然后基金管理人以组合投资的方式从事股票、债券等金融工具投资实现利益共享、风险共担的一种投资方式。

证券投资基金根据分类方式不同，也被分为很多类型。按照基金运作方式可以分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金是指基金有固定的存续期，在存续期内基金份额固定不变，可以进行交易，但是不能申请赎回。开放式基金则是指基金没有固定的期限，且基金的份额也不固定，可以申购或赎回基金。

按照基金的投资标的可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合型基金。股票基金是以股票为主要投资对象，80%以上的基金资产投资于股票的基金;债券基金是以债券为主要投资对象，80%以上的基金资产投资于债券的基金;混合型基金，则是指同时投资于股票和债券的基金，这类基金因为投资比例不同，因此收益风险的差异也比较大;货币市场基金主要以货币市场工具为投资对象，投资对象期限较短，通常是1年左右。

基金的购买方式非常的广泛，包括基金公司平台、银行、券商、支付宝微信等第三方基金销售平台，每个渠道都有自己的优点。购买基金时，常常会涉及到基金的费率，它包括申购赎回费、管理费以及托管费等等，它们都是在基金交易时产生的费用。

认购是指投资者在开放式基金募集期内购买基金份额的行为。申购是指投资者在开放式基金的存续期内购买基金份额的行为。赎回是指基金份额持有人根据合同规定要求基金管理人购回基金份额的行为。

基金术语大全36个常用术语

1.申购：买入基金

2.赎回：卖出基金

3.建仓：第一次购买基金

4.空仓：基金全部卖出去

5.加仓：持续看好，在下跌时继续追加买入

6.减仓：仓位过高，在基金高位卖出一部分

7.轻仓：少部分资金来购买某只基金，一般在总仓位的3层以下

8.半仓：一半资金购买基金，一般仓位5层

9.重仓：大部分资金来购买某只基金，一般在总仓位的7层

10.补仓：一般指基金下跌或被套，低位追补从而平摊该基金成本

11.满仓：全部资金用来购买某只基金，一般仓位十层即为满仓

12.止盈：达到预期收益目标，卖处一部分让利润落袋为安

13.止损：亏钱避免损失更多，就把基卖了

14.追涨：看某只基金一直涨，就想买进去也分一杯羹，结果买在山顶

15.杀跌：连续下跌赶快卖，生怕亏的更多

16.看多：比较看好后期市场

17.看空：不看好后期市场

18.踏空：市场行情好，但前期没上车

19.逼空：市场涨势强劲，不给空者低价买入的机会，只得在高位追涨

20.单位净值：每分基金的当日单价

21.累计净值：基金单位净值+基金成立以来的累计分红金额

22.南下资金：大陆流入香港股市的资金

23.北上资金：香港流入大陆股市的资金

24.最大回撤率：基金净值的最高点到最低点的落差，越小说明风险把控能力越强。

25.最大波动率：越小代表基金历史业绩更稳定

26.夏普比率：越大代表基金单位所获得的风险回报率越高

27.基金规模：基金的总资产

28.晨星评级：专业机构对某只基金的综合指标的评分

29.基金定投：在固定的时间投入固定的资金到某只指定的基金中去。

30.做T:高抛低吸

31.跳水：在某个时间段突然发生了较大弧度的下跌，一般只基金在2点半收盘左右

32.砸盘：在某个价格大幅卖出，造成下跌假象，是为了引诱散户跟风操作。

33.洗盘：庄家有意哄抬股价，造成股价上下震荡，让散户低价卖出

34.梭哈：一下全部买进去

35.偷吃：基金收盘净算估值与晚上更新的估值不一样。

36.仓位：总投入和实际投入之间比例，比如你打算一万用于投资，现在用了30%，相当于目前你持仓3层。

新手怎么看懂基金

新手可以通过以下几个方面来看懂一只基金：

1、基金类别

新手在看懂基金的第一步是在基金的首页看其属于什么类型，以及他投资的市场，来判断该基金的风险性。

2、基金的业绩走势

通过基金的业绩走势，来判断该基金近期的表现，比如，该基金的业绩走势超过同类基金、沪深300，则说明该基金近期表现较好，反之，说明该表现较差，走势较弱。

3、基金经理

基金经理的经营能力强弱影响基金业绩的好坏、以及基金净值的走势，因此，投资者可以通过基金经理的历史业绩，大致了解该基金后期的走势。

4、交易规则

通过基金的交易规则了解该基金的买入、卖出费用，以及基金赎回导致时间。

5、基金公告

通过基金公告了解基金的投资范围，分红方式等其他相关信息。

买基金能赚到钱吗

基金能赚到钱，但是需要具体情况具体分析，不排除不赚钱的可能。

购买基金是否能够赚钱的概率大于亏钱的概率，要看个人的判断能力，买对了基金才能赚钱。

买基金也是有技巧的，就像炒股一样，同样需要个人的能力与技巧。

基金的风险从高到低为：股票型基金>混合型基金>债券型基金>货币市场基金。

零基础怎么学基金

首先可以买一些基金相关的书籍或者视频进行知识的学习，其次可以在天天基金、支付宝、微信等平台进行实际操作(选择稳健的基金，比如货币型基金、债券型基金等)。

基金选择：1、根据风险承受能力选择基金品种，追求资金安全的投资者可以选择货币、债券基金，追求收益的投资者可以选择混合型、股票型基金;2、选择基金从业较久或者明星基金经理，基金经理是影响基金收益最重要的原因之一，基金经理投资水平好，基金获得的预期收益高。

基金操作技巧：先观后市再操作，当市场行情好的时候，可以顺势而为;定期赎回，做了日常的现金管理，又可以平抑市场的波动;基金定投，定投对投资者专业要求不高，比较适合大多数投资者。

如何了解基金知识

1.基金的分类

基金根据产品类别可以分为：股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币型基金。

股票型基金是指投资于股票的基金。依据其投资的股票类别又可分为积极成长型、成长型、成长收益型。股票型基金风险较高，收益也相对较高。

债券型基金的投资领域是债券市场，其收益相对较低，风险低。

混合型基金是指对股票和债券都投资的基金，其优点就是兼顾了本金的增长和债券利息的收入。

货币型基金是指主要投资于不超过一年的短期票券或银行定期存款。收益低，风险低，最为安全，货币型基金是可以随时申购赎回。

基金也可以分为主动型基金和被动型基金。

主动型基金多是由基金经理管理，简单说，就是投资者把钱给到基金经理，基金经理用投资者的钱进行股票买卖。主动型基金的亏盈取决于基金经理的操作和判断。

被动型基金又被称为指数型基金，每只指数基金对应的指数是公开的，投资者可以通过研究指数判断该指数资金是否有投资价值。

2.如何选择基金

投资的收益和风险是成反比的，收益越高，投资者所需承担的风险就越大。所以，在选择基金时，最重要的原则是：充分考虑自己的风险承受能力，选择适合自己的投资组合。

比如，追求高安全性的，选择货币基金;追求稳定收益，希望收益稍微高一些的，选择债券基金;追求高收益，能够承受一定风险的，选择混合型基金和股票型基金，后者收益高于前者，风险也更大。

3.什么是最大回撤率

简单来说，最大回撤率就是投资者在基金最高峰时买入，在最低潮时卖出会亏损多钱，因为是比率，所以是亏损比率。

最大回撤率可以解释一个小白在投资中经常遇到的困惑，为什么有的人在明星基金产品刚成立时购买一直持是赚钱的，但是在该基金表现最优异时候购买的投资者，却不一定赚钱，还往往巨亏呢?原因很可能是该基金的经理风险偏好较高，不太注重控制回撤，所以才造成了基金的大起大落。

4.如何选择基金经理

基金经理的选择要从三个维度：业绩、资历以及投资风格。

业绩分为短期和长期，投资者在选择基金经理时要多参考其一年、三年、五年的中长期业绩。我们尽量选择年化率在15%以上的，最大回撤不要超过35%，并且主要管理的基金不要超过5只，有一只独立管理的基金。

基金经理的资历的判断相对比较简单，可以从学历背景，从业时间，从业经验去评估。一个7年以上工作经验，有牛、熊市经验的基金经理，会在震荡行情中会展现出更准确的判断力和投资逻辑。

投资者需要特别关注基金经理的投资风格，确保与自己的投资理念相契合，并且了解投资经历所擅长的投资领域。具体投资经理的风格可以通过该基金的招募说明书进行分析，基金经理的资产配置一定程度可以分析其投资风格。

5.什么叫基金定投

基金定投是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的基金中。

基金定投最大的好处是可以降低投资者成本，降低风险。

关键词: 基金基础知识 基金术语大全36个常用术语 新手怎么看懂基金 买基金能赚到钱吗 如何了解基金知识